Как не попасть в БАН Банка РФ в ближайшие несколько лет
БАНК РОССИИ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес
⠀ ЦБ отправил банкам новые рекомендации по борьбе с онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. ⠀ Но под блокировку могут попасть карты обычных людей. ⠀ Если одновременно наблюдаются два и более признаков, банк обязан принять «противолегализационные меры». Регулятор имеет в виду блокировку. ⠀ Всего таких признаков восемь: ⠀ ▪️ «необычно большое» — более 10 в день или более 50 в месяц — количество контрагентов-физлиц ▪️ более 30 операций в день, проведенных физлицами ▪️ операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц ▪️ короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием ▪️ операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток ▪️ отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров) ▪️ совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка ▪️ в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете меньше 10% от среднедневного объема операций ⠀ Проблема в том, что под критерии ЦБ попадают и вполне легальные операции, а процедуру «обеления» счета после ошибочной блокировки регулятор никак не оговаривает. Очевидно, что проблемы возникнут у мелких предпринимателей, не оформившихся самозанятыми, но не только. «Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тысяч рублей в качестве подарка?» — сказал изданию председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов........ |
Текущее время: 20:55. Часовой пояс GMT +3 |
Powered by vBulletin® Version 3.8.11
Copyright ©2000 - 2024, vBulletin Solutions Inc. Перевод: zCarot
vB.Sponsors