Что такое фарминг?
Yield Farming в переводе на русский язык означает «доходное фермерство». В мире криптовалют доходное фермерство применяется на платформах децентрализованных финансов (DeFi). Приложения DeFi абсолютно анонимны, не связаны с конкретными организациями, доступны любому, у кого есть доступ в Интернет. Главной идеей доходного фермерства является получение пассивного дохода на свои существующие средства.
Если говорить простыми словами, доходное фермерство в DeFi — это один из способов заработка криптовалюты на криптовалюте. В большинстве случаев подразумевается вложение своих средств в протоколы на основе смарт-контрактов, которые распределяют их, выдавая кредиты другим людям под проценты. В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть процентного дохода.
В доходном фермерстве уже появилось множество стратегий разной степени сложности. Профессионалы постоянно перемещают активы между разными рынками, чтобы увеличить прибыль до максимума. Это настоящая конкуренция, где каждый ищет наиболее выгодный путь и скрывает его от остальных.
Как работает Yield Farming
Yield Farming как правило осуществляется при помощи ERC-20 токенов на блокчейне Ethereum, и вознаграждения выплачиваются тоже одним из ERC-20 токенов. В будущем, возможно, мы увидим доходное фермерство и на других блокчейнах — сейчас это определенный тренд, который набирает обороты.
Доходное фермерство в DeFi можно сравнить со стейкингом по некоторым признакам – пользователь блокирует свои средства и, чем дольше он их держит и чем больше их объем, тем больше он получает итогового вознаграждения. Однако с технической точки зрения все устроено по-другому. В основе лежат так называемые пулы ликвидности. Поставщики ликвидности (LP) вносят в них средства, другие могут ими пользоваться на определенных условиях.
Ликвидность в экономике – свойство активов быть проданными быстро и по цене, близкой к рыночной. Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы.
Пул ликвидности – это удерживающий средства смарт-контракт. За предоставление ликвидности он выплачивает пользователям вознаграждение. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX).
Как правило, «фермеры» активно перемещают средства между протоколами в поисках высокой прибыли. Поэтому DeFi платформы начинают предоставлять дополнительные стимулы, чтобы из них как можно меньше выводили ликвидность.
В конечном итоге заработок зависит от условий и возможностей конкретного протокола, а также от того, какую стратегию выбрать и насколько точно ей следовать. Перед тем, как начинать работать с DeFi, следует подробно изучить с нюансами работы децентрализованные протоколы ликвидности. Основное правило – всегда держать руку на пульсе и не терять возможность контролировать инвестиции.
На данный момент уже существует довольно много пулов ликвидности, которые выплачивают вознаграждение в различных токенах. Новые и невероятно сложные стратегии «доходного фермерства» возникают довольно быстро. Но все они основаны на том, что поставщик ликвидности вкладывает средства в пул ликвидности и получает взамен вознаграждение.
|