Почему банк решил, что мои транзакции подозрительные?
Что не так с моими транзакциями? Почему банк решил, что они подозрительные?
Разбираем примеры операций, которые часто не нравятся банкам.
💰 Слишком крупные суммы. Речь о переводах между физ. лицами на суммы более 1 млн. руб. в мес или более 100 000 руб. в день.
💰 Частые переводы. Время между переводами меньше минуты? Банк может признать такие операции подозрительными.
💰 Много транзакций подряд. Согласитесь, выглядит странно, когда физ. лицо использует карту более 30 раз в день: списывает деньги, получает переводы.
💰 На счету всегда мало средств, хотя транзакции регулярны. Банки могут обратить внимание на счета, которые используются только как канал для перевода средств.
💰 Операции совершаются слишком долго. Подозрительно выглядит транзакция, в которой между списанием и зачислением проходит более половины суток.
☝️ Учитывайте эти моменты в своих банковских операциях, чтобы свести к минимуму риск блокировки или приостановки ваших счетов.
Делитесь информацией с друзьями – помогите им не допустить ошибок.
|
Похожие темы
Комбинированный вид
