Как заработать на ценных бумагах. Простые советы для новичков.

[fxbrokersKaf]

Если учесть, что на бирже происходит перераспределение средств от одних участников к другим, новичкам придётся непросто. Недавно пришедшие участники служат "рыбой" для профессионалов. Поэтому главный совет - учиться и ещё раз учиться. Нужно как можно быстрее выходить из категории новичков.

Для начала вам понадобится решить, чем будете заниматься на бирже - трейдингом или инвестициями. Это два разных направления. Первый способ (трейдинг) предполагает активный заработок, второй (инвестиции) - пассивный.

Чтобы зарабатывать трейдингом, нужно в первую очередь наработать собственный опыт ("набить шишки") и стать профи. Это можно сравнить со спортом - вы приходите на турнир, все участники которого скинулись и образовали выигрышный фонд. Далее "по ходу игры" происходит перераспределение выигрышного фонда среди участников, в результате которого в плюсе (получают больше, чем вложили) остаются самые сильные 10-15%. Т.е. чтобы зарабатывать трейдингом, вам придётся попасть в эту когорту. Для этого понадобится как минимум несколько лет опыта торгов (3-5), в течение которых, возможно, вам удастся наработать свою рабочую систему. Ускорить этот процесс может помочь наставник (самому "набивать шишки" сложнее и дольше). Также вам потребуется большое количество свободного времени. Вообще если не планируете связывать свою жизнь с трейдингом, лучше им не заниматься. Если работаете где-то по найму, научиться торговать профессионально будет сложно из-за нехватки времени и недофокусировки. В этом случае лучше выбрать инвестиционный подход.

Инвестиции - это игра вдолгую (своеобразный марафон). Вы время от времени в течение квартала/года покупаете/продаёте ценные бумаги. И при этом не используете или используете по минимуму (1.5, максимум 2) плечи. Поэтому потерять все деньги, занимаясь инвестициями, сложно. Но необходимо психологически быть готовым к просадкам. Если не готовы, то лучше не начинать. Инвестиции связаны с риском и чтобы зарабатывать, придётся рисковать.

В инвестициях важно придерживаться своей стратегии и принципов, а также предусмотреть заранее, что будете делать, если цены пойдут не в вашу сторону, чтобы не дёргаться и не паниковать. Именно паника приводит к наибольшим потерям.

Инвестиции - это про выбор ценных бумаг в нужное время. Как и в трейдинге, в инвестициях на фондовом рынке заработок происходит в основном за счет перераспределения денежных средств (за исключением совсем консервативных стратегий, где инвестор рассчитывает только на купоны или дивиденды). А выбирать ценные бумаги - это тоже целое искусство, ведь в этом соревновании участвует многие и нужно быть лучше, чем они. Поэтому придётся в этом поднатореть. Для этого могу посоветовать подписаться на ютуб и телеграм-каналы инвесторов-практиков и постоянно интересоваться этой темой, читать, что пишут профи. При этом важно не тупо следовать за ними и "копировать" их сделки, а принимать решения самостоятельно, основываясь на перекрестной информации от разных "лидеров мнений". Также стоит разобраться в фундаментальном и техническом анализе, если планируете покупать акции. Хорошие инвестиционные решения можно принимать "на стыке" двух видов анализа.

Помимо этого важно разобраться с циклами и понять, "где мы сейчас находимся" с точки зрения макроэкономики - в какой части бизнес-цикла (цикла Жюгляра). В зависимости от этого будет выгодно покупать ценные бумаги тех или иных классов (например, акции в начале бизнес-цикла, краткосрочные облигации - в конце).

Резюмируя, что можно посоветовать, если соберетёсь зарабатывать с помощью инвестиций:

• психологически подготовиться к уменьшению вашего капитала ("взять на себя инвестиционные риски"),
• разобраться в макроэкономических циклах и понять, в какой фазе мы сейчас находимся с точки зрения макроэкономики,
• разобраться в аллокации активов - понять, какие виды активов существуют и когда в них выгодно вкладывать (когда большую часть своего портфеля выгодно держать в акциях, когда в облигациях и кэше, когда стоит покупать драгоценные металлы...),
• выработать ваши инвестиционные правила и подход (например, какую долю от вашего портфеля может занять акция одного эмитента - 1%, 5% или 10%, что будете делать, если "завтра" рынок обвалится на 30-40% итд),
• постоянно интересоваться темой инвестиций (подписаться на блогеров-инвесторов в Телеграме и Ютубе).
• научиться выбирать ценные бумаги. Познакомиться с основными положениями фундаментального и технического анализа. Решения о покупке принимать "на стыке" (например, бумага может быть хорошей фундаментально, но "плохой" с технической точки зрения - перекупленной/перегретой и наоборот)