ЦБ РФ утвердил Правила тестирования для неопытных инвесторов

[BitcoIn]

Банк России утвердил в новой редакции базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов брокеров, который устанавливает порядок тестирования неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами.
⠀
Тестирование разделено на два блока.
⠀
✅Первый - "Самооценка" - включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний.
⠀
✅Второй блок - "Знание" - состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:
⠀
1) маржинальные необеспеченные сделки;
⠀
2) производные финансовые инструменты;
⠀
3) договоры репо;
⠀
4) структурные облигации;
⠀
5) паи закрытых паевых инвестиционных фондов;
⠀
6) облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;
⠀
7) облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного ЦБ;
⠀
8) облигации со структурным доходом, отвечающие установленным ЦБ требованиям к уровню кредитного рейтинга;
⠀
9) акции, не включенные в котировальные списки;
⠀
10) иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;
⠀
11) иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.
⠀
Тестирование станет обязательным с 1 октября 2021 года, а при покупке облигаций со структурным доходом — уже с 1 сентября.
⠀
Тестирования по иностранным неспонсируемым ETF будет запущено, когда они будут допущены на российский рынок — с 1 апреля 2022 года.

[BitcoIn]

Дополнение по правилам тестирования для неопытных инвесторов.

Уже с 1 октября вступил срок его обязательной сдачи.


Давайте разберемся, зачем все-таки государство вводит эти меры и так ли сложно сдать тестирование.

В целом, большинству неквалифицированных инвесторов будет достаточно доступных активов. Обычно мало кто заступает на ценные бумаги из обозначенного списка. Но что, если все-таки захотелось купить?

Тест поможет защитить инвестора от покупки рискованного актива, в котором человек даже ничего не смыслит. По факту, тестирование ограничивает лишь брокеров, которые не смогут продвигать свои сложные финансовые системы неопытным инвесторам.

Опасаться теста нет смысла, ведь список вопросов открыт (его легко нагуглить), и к тесту можно подготовиться. А если не получилось сдать с первого раза, то можно пробовать второй, третий, и так пока не сдадите.)

☝️И кстати, если вдруг тесты и проверки не для Вас, то можно и не сдавать. Нужно лишь заполнить заявление о принятии рисков, которое дает право совершать сделки на сумму до 100 тыс. руб. И этих заявлений можно также оформлять несчетное количество.

Так что по сути, что есть этот тест, что его нет…

Он просто создает еще одно мини-препятствие — паузу, чтобы инвестор точно обдумал все, и принял решение, заходить в сделку или же все-таки не стоит.

Для тех, кто уже входил в сделки со сложными финансовыми инструментами до 1 января 2020 года: по закону Вам не придется проходить этот тест.

И также, если у вас есть статус квалифицированного инвестора, тест не нужен: таким инвесторам доступны все инструменты.

Так что лучшей защитой от потери денег на бирже остаются знания.

[BitcoIn]

Инвесторов начали тестировать. Вы готовы❓

Уже видели новость?

«В России с 1 октября была введена система тестирования неквалифицированных инвесторов»

Что меняется:

▪️теперь без тестирования частные инвесторы смогут покупать только простые активы;
▪️для сделок с более сложными инструментами обязательно тестирование, которое проверяет теоретическую подкованность и практическую готовность.

«И что мне с того?»

1️⃣ Как говорят весь этот год, рынок инвестиций сильно перегрет.

☝️ Только на Московской бирже в 2020 году брокерские счета открыли 5 млн человек — это больше, чем за все предыдущие годы. По данным торговой площадки, физлица-инвесторы обеспечили 42% общего объема торгов акциями.

Именно такая ситуация уже не раз приводила к обвалу фондового рынка.
Вопрос лишь в одном: как скоро он наступит.

2️⃣ Новость значит буквально: даже государство как законодатель сигнализирует о необходимости теоретической и практической подготовки к инвестированию.

Что ещё вам надо знать?
По факту тестирование в существующем формате - формальность. Пока что.

Ответы на тесты есть в интернете, а ограничениями облагаются не то чтобы очень востребованные акции. Действительно практик - особого ущерба не ощутит.

И тем не менее, выводы стоит сделать.
В будущем тест может усложниться, а госконтроль - ужесточиться.

Что теперь будет?
Теперь новичкам и не очень еще важнее: освоить базу, укрепить знания, навыки - чтобы спать спокойно, как бы ни развернулась ситуация далее.