Как не попасть в БАН Банка РФ в ближайшие несколько лет

[BitcoIn]

БАНК РОССИИ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес
⠀
ЦБ отправил банкам новые рекомендации по борьбе с онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.
⠀
Но под блокировку могут попасть карты обычных людей.
⠀
Если одновременно наблюдаются два и более признаков, банк обязан принять «противолегализационные меры». Регулятор имеет в виду блокировку.
⠀
Всего таких признаков восемь:
⠀
▪️ «необычно большое» — более 10 в день или более 50 в месяц — количество контрагентов-физлиц
▪️ более 30 операций в день, проведенных физлицами
▪️ операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц
▪️ короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием
▪️ операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток
▪️ отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров)
▪️ совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка
▪️ в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете меньше 10% от среднедневного объема операций
⠀
Проблема в том, что под критерии ЦБ попадают и вполне легальные операции, а процедуру «обеления» счета после ошибочной блокировки регулятор никак не оговаривает. Очевидно, что проблемы возникнут у мелких предпринимателей, не оформившихся самозанятыми, но не только.

«Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тысяч рублей в качестве подарка?» — сказал изданию председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов........