Правила сайта и форума Задать вопрос администрации Общий раздел форума Заработок на форуме Реклама на форуме Поиск
Вернуться   Online Investments > Форум о банках > Банковский форум
Ответить
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 06.10.2021, 17:56   #1
BitcoIn
Moderator
 
Аватар для BitcoIn
 
Регистрация: 08.05.2020
Сообщений: 2,802
ONIC: 206
Лайки: 355
По умолчанию Как не попасть в БАН Банка РФ в ближайшие несколько лет

БАНК РОССИИ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

ЦБ отправил банкам новые рекомендации по борьбе с онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

Но под блокировку могут попасть карты обычных людей.

Если одновременно наблюдаются два и более признаков, банк обязан принять «противолегализационные меры». Регулятор имеет в виду блокировку.

Всего таких признаков восемь:

▪️ «необычно большое» — более 10 в день или более 50 в месяц — количество контрагентов-физлиц
▪️ более 30 операций в день, проведенных физлицами
▪️ операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц
▪️ короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением средств и списанием
▪️ операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток
▪️ отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров)
▪️ совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка
▪️ в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете меньше 10% от среднедневного объема операций

Проблема в том, что под критерии ЦБ попадают и вполне легальные операции, а процедуру «обеления» счета после ошибочной блокировки регулятор никак не оговаривает. Очевидно, что проблемы возникнут у мелких предпринимателей, не оформившихся самозанятыми, но не только.

«Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тысяч рублей в качестве подарка?» — сказал изданию председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов........
Поделись с друзьями
BitcoIn вне форума   Цитата
Ответить


Ваши права в разделе
Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
100 первых кредитов самозанятым предпринимателям от банка МСП Electra Банковские новости 0 02.12.2020 14:01
ЦБ РФ отозвал лицензию у банка "Прохладный" Electra Банковские новости 0 09.10.2020 09:41
Что для вас важнее при выборе банка? Electra Банковский форум 0 02.08.2020 10:14
Довольны ли вы качеством мобильных сервисов своего банка? Electra Банковский форум 0 31.07.2020 17:08
Несколько простых правил финансовой безопасности Electra Стратегии успеха 0 20.06.2020 20:05