Принят закон о повышении суммы для операций по обмену банкнот без паспорта

[Richieembot]

Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект о повышении с 15 000 до 40 000 руб. пороговой суммы, после которой банки обязаны спрашивать паспорт у клиентов, желающих обменять поврежденные купюры или осуществить другие операции с наличными. Об этом говорится на сайте нижней палаты парламента.

При проведении подобных операций, в том числе с иностранной валютой, на сумму от 40 000 до 100 000 руб. законом предусмотрена упрощенная идентификация. Исключение составляют случаи, когда у работника финансовой организации возникают подозрения, что операция осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

«Проект федерального закона разработан в целях оптимизации операций физических лиц по обмену банкнот различных достоинств, а также замене поврежденных банкнот. Разработанный проект федерального закона позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств», — сказано в пояснительной записке к документу.

В соответствии с действующими нормами финансовые организации должны перед приемом денег идентифицировать клиента. Данная процедура не проводится, если сумма операции не превышает 15 000 руб., человек покупает или продает иностранную валюту менее чем на 40 000 руб. или драгоценные металлы и камни на такую сумму. В случае расчета по карте порог составляет 200 000 руб.

[Charles]

Президент РФ Владимир Путин подписал закон об увеличении пороговой суммы для операций по обмену банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства и операций по замене поврежденных банкнот, при которых идентификация клиента - физического лица не производится. Документ опубликован в пятницу на официальном портале правовой информации.

Закон предусматривает, что идентификация физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении таких операций на сумму, не превышающую 40 тыс. рублей. Исключение составляют случаи, когда у работников банков возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При проведении операций по обмену банкнот на сумму более 40 тыс. рублей, но не свыше 100 тыс. рублей будет осуществляться упрощенная идентификация клиента. Сейчас пороговая сумма, при которой идентификация клиента не проводится, составляет 15 тыс. рублей.

Закон позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств, отмечалось в опубликованной ранее пояснительной записке.