ЦБ поймал на нарушениях закона 4 известных банка

[Electra]

Банк России принял решение оштрафовать банки «Тинькофф», «Открытие», ВТБ и «Альфа-Банк» за нарушения требований федерального закона «О кредитных историях». Информационные сообщения об этом опубликованы на сайте ЦБ.

ЦБ привлек «Тинькофф Банк» к административной ответственности по трем нарушениям, предусмотренным Кодексом РФ об административных правонарушениях — ст. 14.29, а также по ч. 2 и ч. 12 ст. 15.29. По ним «Тинькофф Банку» грозит штраф 30 000 — 50 000 рублей, 500 000 — 700 000 рублей, 300 000 — 500 000 рублей соответственно.

Банк «Открытие» будет привлечен за три нарушения по статье 14.29 КоАП РФ: по каждому штраф 30 000 — 50 000 рублей, «Альфа-Банк» — за одно нарушение по статье 14.29 КоАП РФ: штраф 30 000 — 50 000 рублей, а ВТБ — по статье 15.26.3, по которой штраф может составить 30 000 — 50 000 рублей.

Статья 14.29 КоАП, вменяемая банкам «Тинькофф», «Открытие» и «Альфа», предусматривает административное наказание за «незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет».

Статья 15.29, часть 2, описывает «нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим брокерскую или дилерскую деятельность либо деятельность по управлению ценными бумагами, установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации правил ведения учета и составления отчетности». В этом нарушении замечен «Тинькофф Банк».

Кроме того, «Тинькофф» нарушил другую часть, 12-ю, той же статьи 15.29. Она описывает «иное нарушение профессиональным участником рынка ценных бумаг, репозиторием, клиринговой организацией, лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, акционерным инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда либо специализированным депозитарием акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда при осуществлении ими соответствующих видов деятельности, установленных законодательством требований к этим видам деятельности».

Статья 15.26.3, в нарушении которой замечен банк ВТБ, предусматривает «неисполнение обязанности по подтверждению и представлению исправленных сведений, содержащихся в основной части кредитной истории, в бюро кредитных историй». Постановления о штрафах ЦБ вынес 25 декабря, они не вступили в законную силу.